Auditorías externas de los sistemas de cumplimiento
Evaluamos de forma independiente tu SARLAFT, SAGRILAFT o PTEE para verificar que funciona conforme a la normativa, identificar brechas y entregarte un plan de mejora accionable.
Una mirada independiente sobre tu sistema
Implementar un sistema de cumplimiento no garantiza que funcione. Con el tiempo, los controles se desactualizan, la operación cambia y aparecen brechas que solo una evaluación independiente logra detectar a tiempo.
La auditoría externa de MAbogados revisa el sistema con criterio técnico y sin los sesgos del día a día, para darle a la alta dirección y al regulador la certeza de que los controles operan y de que los riesgos están gestionados.
¿Cuándo necesitas una auditoría externa?
La evaluación independiente es clave para sostener la efectividad del sistema y demostrar cumplimiento.
- Empresas con un SARLAFT, SAGRILAFT o PTEE ya implementado que necesitan verificar su funcionamiento real.
- Organizaciones que requieren una evaluación independiente del sistema antes de una visita del regulador.
- Compañías que deben demostrar a su junta directiva o regulador la efectividad de sus controles de cumplimiento.
- Empresas que cambiaron de operación o de perfil de riesgo y necesitan revisar si su sistema sigue siendo adecuado.
Adaptamos el alcance al sistema implementado y al perfil de riesgo de tu empresa. Cuéntanos tu caso y definimos el plan de auditoría.
Verifica si tu empresa está obligadaDel diagnóstico al cierre de hallazgos
Una auditoría estructurada que termina en acciones concretas, no solo en un informe.
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Planeación de la auditoría
Definimos el alcance, los sistemas a evaluar (SARLAFT, SAGRILAFT, PTEE) y los criterios de revisión frente a la normativa y al perfil de riesgo de la entidad.
- 02
Evaluación independiente
Revisamos políticas, procedimientos, matriz de riesgos, controles, reportes y el funcionamiento del rol del oficial de cumplimiento, con criterio técnico e independiente.
- 03
Hallazgos y recomendaciones
Documentamos las brechas, el nivel de cumplimiento y un plan de mejora priorizado, con recomendaciones concretas y accionables.
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Seguimiento del plan de mejora
Acompañamos la implementación de los ajustes y, cuando se requiere, verificamos el cierre de los hallazgos.
Evidencia para la alta dirección y el regulador
Una auditoría externa bien hecha es más que un requisito: es evidencia de diligencia. Demuestra ante la junta directiva y ante el regulador que la empresa supervisa activamente su sistema de cumplimiento.
El resultado es un plan de mejora priorizado que convierte los hallazgos en acciones concretas, fortaleciendo el sistema y reduciendo la exposición de la organización.
"Integramos los modelos regulatorios dentro de la operación real de cada organización, asegurando su aplicación efectiva."
Preguntas frecuentes
- ¿Qué es una auditoría externa de cumplimiento?
- Es una evaluación independiente del sistema de prevención del riesgo (SARLAFT, SAGRILAFT o PTEE) realizada por un tercero experto, para verificar que funciona conforme a la normativa y al perfil de riesgo de la empresa.
- ¿En qué se diferencia de la auditoría interna o la revisoría fiscal?
- La auditoría externa aporta independencia y experiencia especializada en LA/FT y compliance. Complementa el control interno y la revisoría fiscal con una mirada técnica enfocada en la efectividad del sistema.
- ¿Qué sistemas pueden auditarse?
- Auditamos el SARLAFT (en sus distintos sectores), el SAGRILAFT y el PTEE, así como la función del oficial de cumplimiento y los procesos de debida diligencia de contrapartes.
- ¿La auditoría externa de cumplimiento es obligatoria?
- No existe una obligación general de contratar una auditoría externa, pero la normativa de SAGRILAFT, SARLAFT y PTEE sí exige evaluar de forma periódica la efectividad del sistema. Una auditoría de cumplimiento normativo independiente es la vía más sólida para demostrar esa evaluación ante la junta directiva y el supervisor.
- ¿Qué diferencia hay entre una auditoría SAGRILAFT y una auditoría SARLAFT?
- El objeto cambia según el sistema. Una auditoría SAGRILAFT evalúa el sistema de autocontrol del sector real vigilado por Supersociedades; una auditoría SARLAFT revisa el sistema del sector correspondiente y su supervisor. En ambos casos verificamos políticas, matriz de riesgos, controles, señales de alerta y la gestión del oficial de cumplimiento.
- ¿Quién puede realizar una auditoría externa de cumplimiento?
- Un tercero independiente con experiencia técnica en LA/FT y compliance, sin relación con la operación diaria del sistema. Esa independencia es la que aporta objetividad y permite detectar brechas que una revisión interna suele pasar por alto. En MAbogados la ejecuta un equipo especializado en cumplimiento normativo.
- ¿Cuánto dura una auditoría externa de cumplimiento?
- Depende del tamaño de la empresa, la complejidad de la operación y los sistemas a revisar. En promedio toma entre una y cuatro semanas, y puede extenderse si se detectan varias áreas no conformes que requieran análisis adicional. Al definir el alcance te entregamos un cronograma estimado.
- ¿Cuánto cuesta una auditoría externa de cumplimiento?
- La inversión depende del alcance: sistemas a auditar (SARLAFT, SAGRILAFT, PTEE), tamaño de la empresa y profundidad de la revisión. No trabajamos con tarifas genéricas; definimos el alcance contigo y te entregamos una propuesta a medida. Cuéntanos tu caso y te damos un estimado sin compromiso.
- ¿Qué entregamos al final de la auditoría?
- Un informe con los hallazgos, el nivel de cumplimiento del sistema, los riesgos identificados y un plan de mejora priorizado con recomendaciones concretas para cerrar las brechas.
- ¿Cada cuánto conviene hacer una auditoría externa?
- Depende del perfil de riesgo y de la normativa aplicable. Suele recomendarse de forma periódica y ante cambios relevantes en la operación, el regulador o el perfil de riesgo de la empresa.
- ¿La auditoría externa reemplaza al oficial de cumplimiento?
- No. Son roles distintos y complementarios. El oficial de cumplimiento opera el sistema en el día a día; la auditoría externa lo evalúa con independencia en un momento puntual. De hecho, uno de los aspectos que revisamos es el desempeño de la función del oficial de cumplimiento.
- ¿La auditoría sirve para prepararse ante una visita del regulador?
- Sí. Es uno de los usos más frecuentes. Una auditoría externa previa permite identificar y corregir hallazgos antes de una visita o requerimiento de la Superintendencia de Sociedades u otro supervisor, y deja evidencia de que la empresa supervisa activamente su sistema de cumplimiento.
¿Necesitas auditar tu sistema de cumplimiento?
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