SAGRILAFT para el sector inmobiliario en Colombia
La actividad inmobiliaria es uno de los sectores de mayor riesgo de lavado de activos: mueve grandes sumas y bienes de alto valor. Por eso los agentes y empresas inmobiliarias que cumplen los criterios de la norma están obligados a implementar el SAGRILAFT. Te explicamos cuándo aplica y lo implementamos por ti.
Solicitar diagnóstico
¿Tu empresa inmobiliaria está obligada?
Las sociedades vigiladas por la Superintendencia de Sociedades cuyo objeto es la actividad inmobiliaria y que superan los criterios de negocios o ingresos definidos por la norma deben implementar el SAGRILAFT.
Actividad inmobiliaria
Sociedades vigiladas por la Superintendencia de Sociedades cuyo objeto es la actividad inmobiliaria.
Superan los umbrales
Con operaciones o ingresos por encima de los umbrales definidos por la norma para el sector.
Se confirma en diagnóstico
Los umbrales de agentes inmobiliarios se actualizan; verificamos las cifras vigentes para tu empresa.
Por qué el sector es de alto riesgo
La compraventa de inmuebles permite integrar grandes cantidades de dinero de origen ilícito a la economía formal. Conocer al comprador, al vendedor y el origen de los fondos es clave para prevenirlo.
Por eso el sistema exige una debida diligencia más exigente en las operaciones y la verificación de contrapartes en listas restrictivas antes de cerrar el negocio.
El alcance completo del sistema, sus etapas y entregables los detallamos en nuestra consultoría SAGRILAFT.
Obligaciones del SAGRILAFT en el sector inmobiliario
Oficial de cumplimiento
Y manual del sistema.
Matriz de riesgos
A la medida de las operaciones de compraventa.
Debida diligencia reforzada
Conocer a comprador, vendedor y el origen de los fondos.
Listas y reportes
Verificación en listas restrictivas y reporte de operaciones sospechosas a la UIAF.
Oficial de cumplimiento externo para inmobiliarias
Para inmobiliarias sin área de cumplimiento, asumimos la función como oficial de cumplimiento externo con la dedicación que exige la norma.
Dudas frecuentes del sector
¿Una inmobiliaria pequeña está obligada?
Depende de si está vigilada por la Superintendencia de Sociedades y de si supera los umbrales del sector. Se confirma con un diagnóstico.
¿Por qué el sector inmobiliario es de alto riesgo LA/FT?
La compraventa de inmuebles permite integrar grandes cantidades de dinero de origen ilícito a la economía formal, por eso es un sector de foco para la prevención.
¿Qué debida diligencia exige una operación inmobiliaria?
Conocer a comprador y vendedor, verificar el origen de los fondos y consultar listas restrictivas; en operaciones de mayor riesgo, debida diligencia intensificada.
¿Quién puede ser el oficial de cumplimiento?
Lo designa la empresa. Cuando no hay un área de cumplimiento, la función puede asumirse de forma externa, con la idoneidad que exige la norma.
¿Tu empresa inmobiliaria necesita implementar el SAGRILAFT?
Acompañamos a agentes y empresas inmobiliarias en el diagnóstico de su obligación y en la implementación del sistema, con foco en las operaciones de compraventa.
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Debida diligencia y debida diligencia intensificada para operaciones de mayor riesgo.
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Asumimos la función de oficial de cumplimiento externo para inmobiliarias.